INTEGRATO GB comprende il software Antiriciclaggio per commercialisti.
Rivolto ai professionisti, è il programma ideale per la corretta tenuta dell’Archivio Unico Informatico così come previsto dal D.Lgs. 20/02/2004 n. 56, dal Decreto 03/02/2006 n. 141 ed dal D.Lgs. 231/2007.
Normativa Antiriciclaggio
L’ art. 12, co. 1 del D.Lgs. 231/07 individua i professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio che sono tenuti a:
- registrare e conservare le informazioni concernenti i dati identificativi dei clienti ovvero di altri soggetti coinvolti in una determinata operazione o prestazione;
- registrare e conservare i dati e le informazioni concernenti le prestazioni professionali eseguite;
- effettuare l’adeguata verifica della clientela;
I professionisti al fine del rispetto di tale normativa, in base all’art. 38 co. 1 del D.Lgs. 231/07 possono istituire un archivio formato e gestito a mezzo di strumenti informatici che permetta di conservare tutte le informazioni necessarie per legge.
Programma di antiriciclaggio per professionisti
Ti invitiamo a scoprire il software Antiriciclaggio: l’ideale per gli studi commerciali, i commercialisti, i consulenti del lavoro ed i CED che vogliono trovare un equilibro tra qualità di lavoro e tempo impiegato.
- Adeguata verifica
Clienti della struttura – Legale rappresentante – Altri soggetti procuratore/delegato o soggetto terzo che rappresentino il cliente nel compimento di prestazioni o operazioni – Titolare effettivo
- Anagrafica
Semplificata (art. 18 D.Lgs. 231/2007) – Ordinaria – (artt. 25 – 26 D.Lgs. 231/2007) – Rafforzata (art. 28 D.Lgs. 231/2007)
- Fascicolo del cliente
Dichiarazione del Cliente in relazione agli obblighi antiriciclaggio – Dichiarazione del Cliente ai sensi dell’art. 21 D.Lgs. 231/2007 – Scheda Adeguata Verifica – Dichiarazione del Professionista ai sensi dell’art. 21 D.Lgs. 231/2007
- Prestazioni
Prestazioni con valore pari o superiore a 15.000 € – Prestazioni con valore indeterminato o non determinabile – Prestazioni escluse dagli obblighi di adeguata verifica della clientela
- Valutazione del rischio
In relazione al cliente (Natura giuridica – Prevalente attività svolta – Comportamento tenuto al momento del compimento dell’operazione o dell’instaurazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale – Area geografica di residenza o sede del cliente e della controparte). In riferimento all’operazione o alla prestazione professionale (Tipologia dell’operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posta in essere – Modalità di svolgimento – Ammontare – Frequenza delle operazioni e durata del rapporto continuativo o della prestazione professionale – Ragionevolezza dell’operazione, del rapporto continuativo o della prestazione professionale in rapporto all’attività svolta dal cliente – Area geografica di destinazione del prodotto, oggetto dell’operazione o del rapporto continuativo)
Novità nuova versione 2019
- Autovalutazione del rischio artt.15 e 16 D.lgs. 231/2007
- Determinazione del rischio effettivo e della tipologia di adeguata verifica da applicare
- Nuove stampe per il fascicolo del cliente come da linee guida del consiglio nazionale dei dottori commercialisti ed esperti contabili
- Procedura di controllo costante
- Monitoraggio scadenze documenti di identità e cariche sociali
- Programmazione controllo costante
