Software Antiriciclaggio

Il software per commercialisti INTEGRATO GB comprende il software Antiriciclaggio per professionisti.

Rivolto ai professionisti, è il programma ideale per la corretta tenuta degli adempimenti in materia di Antiriciclaggio, così come previsto dal D.Lgs. 231/2007, modificato dal D.Lgs. 90/2017 e dal D.Lgs. 125/2019 e in applicazione delle regole tecniche pubblicate dal CNDCEC, in vigore dal 1° gennaio 2020.

Normativa Antiriciclaggio

La legislazione individua i professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio che sono tenuti a:

• registrare e conservare le informazioni concernenti i dati identificativi dei clienti ovvero di altri soggetti coinvolti in una determinata operazione o prestazione;
• registrare e conservare i dati e le informazioni concernenti le prestazioni professionali eseguite;
• effettuare l’adeguata verifica della clientela;

I professionisti al fine del rispetto di tale normativa, devono disporre di strumenti informatici che permettano di conservare tutte le informazioni necessarie per legge.

Programma per l’antiriciclaggio dei professionisti

Ti invitiamo a scoprire il software Antiriciclaggio: l’ideale per gli studi commerciali, i commercialisti, i consulenti del lavoro ed i CED che vogliono trovare un equilibro tra qualità di lavoro e tempo impiegato.

All’interno del programma gli adempimenti sono suddivisi tra:

• adempimenti propri dello studio professionale o del professionista
• adempimenti dedicati nello specifico ad ogni singolo cliente

È previsto per ciascuna categoria il riepilogo delle scadenze degli adempimenti più prossimi, ad esempio:

• scadenza del documento di identità
• scadenze delle cariche sociali
• esecuzione del controllo costante
• autovalutazione del rischio
• eventi formativi in programma

Moduli del software Antiriciclaggio

Gestione Studio

• Autovalutazione del rischio
  Determinazione del rischio inerente quindi la mappatura della clientela del soggetto obbligato – Determinazione del grado di vulnerabilità dello studio
• Formazione
  Calendario eventi formativi e relativi partecipanti – Verbale dell’incontro di formazione / aggiornamento del personale dipendente / dei collaboratori

Gestione Cliente

• Adeguata verifica
  Clienti della struttura – Legale rappresentante – Altri soggetti procuratore/delegato o soggetto terzo che rappresentino il cliente nel compimento di prestazioni o operazioni – Titolare effettivo
• Anagrafica
  Semplificata (art. 18 D.Lgs. 231/2007) – Ordinaria – (artt. 25 – 26 D.Lgs. 231/2007) – Rafforzata (art. 28 D.Lgs. 231/2007)
• Fascicolo del cliente
  Dichiarazione del Cliente in relazione agli obblighi antiriciclaggio – Dichiarazione del Cliente ai sensi dell’art. 21 D.Lgs. 231/2007 – Scheda Adeguata Verifica – Dichiarazione del Professionista ai sensi dell’art. 21 D.Lgs. 231/2007
• Prestazioni
  Prestazioni con valore pari o superiore a 15.000 € – Prestazioni con valore indeterminato o non determinabile – Prestazioni escluse dagli obblighi di adeguata verifica della clientela
• Valutazione del rischio
  In relazione al cliente (Natura giuridica – Prevalente attività svolta – Comportamento tenuto al momento del compimento dell’operazione o dell’instaurazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale – Area geografica di residenza o sede del cliente e della controparte). In riferimento all’operazione o alla prestazione professionale (Tipologia dell’operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posta in essere – Modalità di svolgimento – Ammontare – Frequenza delle operazioni e durata del rapporto continuativo o della prestazione professionale – Ragionevolezza dell’operazione, del rapporto continuativo o della prestazione professionale in rapporto all’attività svolta dal cliente – Area geografica di destinazione del prodotto, oggetto dell’operazione o del rapporto continuativo)

Novità nuova versione 2019

• Autovalutazione del rischio artt.15 e 16 D.lgs. 231/2007
• Determinazione del rischio effettivo e della tipologia di adeguata verifica da applicare
• Nuove stampe per il fascicolo del cliente come da linee guida del consiglio nazionale dei dottori commercialisti ed esperti contabili
• Procedura di controllo costante
• Monitoraggio scadenze documenti di identità e cariche sociali
• Programmazione controllo costante