Valutazione del Rischio
Il calcolo del grado di rischio di riciclaggio (valutazione del rischio) nel software Antiriciclaggio GB viene calcolato in base ai criteri generali dettati dall’art. 20 D.Lgs. 231/2007.
A) In relazione al cliente:
- Natura giuridica
- Prevalente attività svolta
- Comportamento tenuto al momento del compimento dell’operazione o dell’instaurazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale
- Area geografica di residenza o sede del cliente e della controparte.
B) In riferimento all’operazione o alla prestazione professionale:
- Tipologia dell’operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posta in essere
- Modalità di svolgimento
- Ammontare
- Frequenza delle operazioni e durata del rapporto continuativo o della prestazione professionale
- Ragionevolezza dell’operazione, del rapporto continuativo o della prestazione professionale in rapporto all’attività svolta dal cliente
- area geografica di destinazione del prodotto, oggetto dell’operazione o del rapporto continuativo.
Associando ad ogni elemento un punteggio verrà calcolato il rischio di riciclaggio che risulterà basso, medio od alto.
AB101