Valutazione del Rischio

Il calcolo del grado di rischio di riciclaggio (valutazione del rischio) nel software Antiriciclaggio GB viene calcolato in base ai criteri generali dettati dall’art. 20 D.Lgs. 231/2007.

A) In relazione al cliente:

• Natura giuridica
• Prevalente attività svolta
• Comportamento tenuto al momento del compimento dell’operazione o dell’instaurazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale
• Area geografica di residenza o sede del cliente e della controparte.

B) In riferimento all’operazione o alla prestazione professionale:

• Tipologia dell’operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posta in essere
• Modalità di svolgimento
• Ammontare
• Frequenza delle operazioni e durata del rapporto continuativo o della prestazione professionale
• Ragionevolezza dell’operazione, del rapporto continuativo o della prestazione professionale in rapporto all’attività svolta dal cliente
• area geografica di destinazione del prodotto, oggetto dell’operazione o del rapporto continuativo.

Associando ad ogni elemento un punteggio verrà calcolato il rischio di riciclaggio che risulterà basso, medio od alto.

AB101