L’obbligo di Adeguata Verifica deve essere commisurato al livello di rischio associato al cliente e alla prestazione professionale o operazione svolta.
Antiriciciclaggio GB è il software antiriciclaggio che ti permette di effettuare il calcolo del livello di rischio come indicano i criteri generali definiti nell’art. 20 D.Lgs. 231/2007.
L’art. 20 D.Lgs. 231/2007 detta dei criteri generali per effettuare il calcolo del livello di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo:
A) In relazione al cliente, quali:
1) Natura giuridica
2) Prevalente attività svolta
3) Comportamento tenuto al momento del compimento dell’operazione o dell’instaurazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale
4) Area geografica di residenza o sede del cliente e della controparte.
B) In riferimento all’operazione o alla prestazione professionale:
1) Tipologia dell’operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posta in essere
2) Modalità di svolgimento
3) Ammontare
4) Frequenza delle operazioni e durata del rapporto continuativo o della prestazione professionale
5) ragionevolezza dell’operazione, del rapporto continuativo o della prestazione professionale in rapporto all’attività svolta dal cliente
6) area geografica di destinazione del prodotto, oggetto dell’operazione o del rapporto continuativo.
Degli elencati criteri generali il professionista dovrà servirsi per associare a ciascun cliente un punteggio, che andrà a determinare il livello di rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
Come effettuare la Valutazione del Rischio in “Antir141_Plus”
Per calcolare il livello di rischio di riciclaggio procedere come segue:
1) Selezionare il cliente
2) Selezionare la prestazione professionale svolta
3) Cliccare “Nuovo”
4) Procedere ad inserire il punteggio opportuno dalle singole gestioni associate ad ogni pulsante.
Per assegnare il punteggio è sufficiente cliccare nella cella corrispondente alla votazione adeguata.
Il rischio totale del cliente, calcolato sommando il punteggio di ogni elemento valutato, permette di classificare il livello di rischio di riciclaggio in basso, medio o alto.
Per ulteriori informazioni sul software “Antiriciclaggio GB” consultare la guida on-line.
AB101 – RIV/8
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